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컴플라이언스&리스크

컴플라이언스&리스크

단계별 위험관리 체계

사전 관리
투자 가이던스, 리스크관리
규정 및 내부통제 기준 등을
사전에명확히 설정, 운영
상품개발 전 전략적 리스크
점검리스크 한도 설정
중간 관리
철저한 상시 모니터링 운영
리스크 모니터: 위험지표 모니터링
컴플라이언스 수시 점검:
법규, 약관, 투자 가이드라인 및
내부규정 등 사전 체크 및 피드백
사후 관리
리스성과분석 및 피드백
리스크 해소: 초과시 단계별
해소 기간, 범위 등 설정
사후 컴플라이언스: 위반 시
즉각 대처 및재발방지 대책
사전예방의 중요성을 인식한 대응방안 마련

우발적인 사고는 예고 되는 것이 아니기에, 우발적 사고의 발생 요인을 계획/통제 하여 사전에 방지한다.
내부통제 기준 및 감독원 규제사항에 대한 전 직원의 철저한 사전 교육을 실시한다.
- 규율을 몰라서 실수하는 “Innocent Mistakes” 발생 방지

법규 및 규정사항들의 준수 여부를 확인하기 위한 상시감시체제를 시행한다.
- 위반행위의 발생 기회의 차단

컴플라이언스

  • 선량한 관리자의 의무아래 고객의 이익을 최우선으로 함
  • 준법감시인 직원을 통해 내부통제 관할하고 감독기관의 제 법규 및 업무준칙 수립
  • 컴플라이언스 위원회 구성하여 각 분야별 현황 파악 및 개선
컴플라이언스
위원회
  • 투자 관련
    컴플라이언스
  • 선량한 관리자의 의무아래
    고객의 이익을 최우선으로 하는 투자
  • 내부적
    컴플라이언스
  • 준법감시인 직원을 통해
    내부적 관할하고 각종 준칙 수립
  • 사내 예방
    교육 활동
  • 사전예방 차원의 법령 및 제도 교육
    임직원 교육 및 조언 (사전예방 초점)